Все новости крипты
в одном месте!
Больше не нужно искать — необходимые
обучающие материалы и подсказки всегда под рукой
Больше не нужно искать — необходимые
обучающие материалы и подсказки всегда под рукой
19 мая AML-сервис Crystal первым среди крупных поставщиков блокчейн-аналитики присвоил адресам белорусского криптосервиса WHITEBIRD статус полной причастности к обходу международных ограничений. Поводом стал 20-й пакет санкций Евросоюза. При этом другие аналитические платформы такие метки не проставили.
Многих встревожила не столько сама блокировка, сколько разница в подходах. Один сервис называет кошелек безопасным, другой видит в нем высокий риск. Биржа, куда пользователь выводит средства, проверяет транзакции через сторонний инструмент. В итоге проверка через собственный AML-сервис создает ложное ощущение надежности: площадка смотрит на те же монеты иначе.
Вместе с командой биткоин-миксера Mixer.Money разбираемся, почему оценки AML-сервисов расходятся и как снизить вероятность заморозки.
AML — это не единая система
Многие думают, что все AML-сервисы опираются на общий черный список. На деле это разные коммерческие продукты с собственными базами привязки адресов, методами интерпретации санкций и частотой обновления данных. Результаты проверок часто совпадают, но в отдельных случаях могут серьезно отличаться.
Из-за методологических различий пользователь не может заранее предсказать, как конкретная площадка оценит его монеты. Крупные биржи, такие как Binance и OKX, используют данные западных провайдеров вроде Chainalysis и Elliptic. В странах СНГ пользователи чаще обращаются к другим сервисам. Однако AML-отчет не гарантирует, что при пополнении депозита площадка увидит тот же уровень чистоты монет.
Риск-скор повышается не только у прямых контрагентов высокорисковых сервисов, но и у тех, кто получил биткоины через одного-двух посредников. Как аналитики связывают адреса между собой и с личностью владельца, ForkLog разбирал в отдельном материале.
«Правило „я проверил монеты полгода назад, было чисто“ здесь не работает. История переписывается на стороне аналитика, а пользователь может узнать об этом только в момент заморозки», — отмечают в Mixer.Money.
Диагностика и профилактика
Разница в оценках — не повод срочно перегонять средства между кошельками. Первый шаг — диагностика.
«Если вы подозреваете, что монеты могут быть „окрашены“, проверьте их хотя бы через один AML-сервис. Проверка стоит от десятка центов до доллара. Зафиксируйте результат с датой: если площадка позже заморозит средства, у вас будет доказательство статуса адреса на момент операции», — отмечают в Mixer.Money.
Простой перевод между своими адресами связь не разрывает. Кластеризация по общим входам и адресу сдачи восстановит ее: аналитик видит, что все кошельки контролирует один владелец.
Логичный, казалось бы, шаг — прогнать монеты через миксер. Однако на практике сервисы, которые обещают разорвать граф постфактум, чаще делают хуже. Само обращение к классическому миксеру повышает риск-скор.
«CoinJoin-транзакции легко читаются в блокчейне. Они фиксируют сам факт микширования, а „чистые“ монеты пользователя смешиваются с потенциально „грязными“ от анонимных участников. Риск-скор таких активов автоматически повышается», — отмечают в Mixer.Money.
Проактивная приватность работает иначе. Ее задача — не дать чистым монетам обрасти подозрительной историей и не пропустить грязные биткоины на вход. Такой подход реализует Mixer.Money: сервис не смешивает средства пользователей между собой, а выдает монеты, выведенные с крупных бирж.
Алгоритм bitcoin.mixer 2.0 дробит входящую сумму на случайные части, сам выбирает время и пропорции перевода, направляет средства инвесторам на международных площадках и возвращает клиенту биткоины с биржевой историей на указанные адреса.
«В отличие от CoinJoin, наш алгоритм исключает смешивание средств между пользователями: клиент получает недавно выведенные с бирж монеты с другой историей. Сам факт микширования не фиксируется, а риск-скор остается минимальным», — отмечают в Mixer.Money.
В режиме «Полная анонимность» пользователь получает биткоины с биржевых выводов независимых инвесторов. Для любой AML-системы, будь то Crystal, Chainalysis или сервис из СНГ, такая операция выглядит одинаково: как стандартный вывод с торговой площадки.
Любой обменник или P2P-контрагент может получить санкционную метку в одном AML-сервисе и остаться без претензий в другом. Пострадают и те, кто принимал от него монеты, ничего не зная о статусе адреса.
Полностью застраховаться от такой ситуации постфактум невозможно. Зато риски можно снизить заранее: выбирать сервисы, которые не повышают риск-скор пользователей, а помогают сформировать прозрачную биржевую историю.
Популярные новости: