Объемы отмывания денег с использованием криптовалют демонстрируют резкий рост за последние пять лет. По данным аналитической компании Chainalysis, сумма нелегальных операций увеличилась с 10 миллиардов долларов в 2020 году до 82 миллиардов долларов в 2025 году.
Значительную роль в этом процессе играют китайскоязычные сети по отмыванию денег, на долю которых приходится около 20% от общего объема. Эксперты отмечают, что столь существенный рост отражает как возросшую доступность цифровых активов, так и фундаментальные изменения в методах и каналах легализации преступных доходов.
Китайскоязычные сети, активно использующие мессенджеры вроде Telegram, стремительно вышли в лидеры среди различных схем отмывания. Их приток средств за пятилетний период вырос в 7325 раз по сравнению с объемами, проходящими через централизованные биржи, и в 1810 раз превысил показатели децентрализованных финансовых протоколов.
Эта динамика во многом объясняется способностью данных сетей к быстрому масштабированию. Только в 2025 году через них было обработано 16,1 миллиарда долларов с использованием более 1799 активных криптокошельков, что в среднем составляет около 44 миллионов долларов ежедневно.
Деятельность таких сетей тесно переплетена с международными финансовыми потоками и потребностью в обходе санкционных режимов. Часть ликвидности формируется за счет механизмов вывода капитала из стран со строгим валютным контролем.
Инфраструктура для отмывания
Аналитики описывают китайскоязычные сети как сложные экосистемы, состоящие из множества звеньев. Их задача — фрагментировать транзакции, обеспечить обмен, распределение и последующую интеграцию средств в легальные финансовые каналы.
Ключевым элементом инфраструктуры выступают так называемые гарантийные платформы, такие как Huione и Xinbi. Они функционируют как маркетплейсы, предоставляя участникам необходимые инструменты для депонирования активов и выстраивая механизмы доверия. При этом сами сервисы напрямую не участвуют в отмывании, что позволяет им сохранять видимость законной деятельности и открыто продвигать свои услуги.
В отчете Chainalysis выделяется шесть основных типов операторов внутри этих сетей:
* Брокеры точек запуска, которые обычно арендуют у физических лиц банковские счета и криптокошельки для первоначального ввода активов на биржи.
* Группы денежных мулов, скрывающие происхождение средств путем их перемещения через сеть подконтрольных счетов, включая трансграничные переводы.
* Теневые внебиржевые сервисы, осуществляющие обмен активов без должной проверки их происхождения и идентификации клиентов.
* Платформы категории Black U, которые скупают заведомо незаконную криптовалюту со значительной скидкой.
* Провайдеры азартных игр, легализующие средства через онлайн-гемблинг.
* Криптомиксеры, работающие по принципу известных протоколов Tornado Cash или Blender для запутывания транзакций.
Согласно предыдущим оценкам Chainalysis, совокупный оборот нелегальных криптоактивов в 2025 году достиг 154 миллиардов долларов, что на 162% больше показателя годичной давности.
Популярные новости:
Все новости крипты
в одном месте!
Больше не нужно искать — необходимые
обучающие материалы и подсказки всегда под рукой